Miből áll a program?
Részletes program, amely hét önálló, de egymásra épülő modulból tevődik össze. Minden egység konkrét pénzügyi témát dolgoz fel, gyakorlati példákon keresztül mutatva be az alapokat. Rendszerezett tartalommal és élő konzultációkkal segítjük, hogy valódi tudással gazdagodjon.
A tananyag moduljai
A program hét fő részből áll, ahol minden modul egy-egy kiemelt pénzügyi területtel foglalkozik. A tartalom bővíthető, ahogy halad előre az anyagban és gyakorlattal erősíti meg a tanultakat.
Pénzügyi alapok és tervezés
A személyes pénzügyi helyzet felmérése, jövedelemkezelési stratégiák, költségvetés felépítése és fenntartása. Megismeri, hogyan alakíthat ki fenntartható tervezést.
- Jövedelmi források azonosítása
- Kiadási kategóriák rendszerezése
- Havi és éves költségvetés készítése
- Tartalékalapok kialakítása
Megtakarítási technikák
Különböző megtakarítási formák, azok előnyei és kockázatai. Hogyan válassza ki a megfelelő eszközöket és építsen tartós vagyont idővel.
- Betéti konstrukciók összehasonlítása
- Befektetési alapok működése
- Kötvények és állampapírok
- Értékpapírszámlák és platformok
Hitelfelvétel és eladósodás
Banki hitelek fajtái, törlesztőrészlet kalkulációk, adósságkezelési módszerek. Megismeri a folyamatokat és az elengedhetetlen tudnivalókat.
- Fogyasztási és jelzáloghitelek
- Kamat és THM értelmezése
- Előtörlesztés lehetőségei
- Adósságrendezési stratégiák
Biztosítások és védelem
Életbiztosítás, lakásbiztosítás, casco és egyéb kockázatkezelő termékek. Tisztázza, mikor és milyen védelmet érdemes választani.
- Kockázati és megtakarítási biztosítások
- Kiegészítő védelmek (baleset, betegség)
- Biztosítási díjak kalkulációja
- Káresemény kezelése
Nyugdíjtervezés
Állami nyugdíj rendszer, kiegészítő nyugdíjpénztárak és egyéni számlák. Megismeri, hogyan tervezhet hosszú távra és biztosítsa jövőbeli bevételét.
- Állami nyugdíj számítása
- Önkéntes nyugdíjpénztárak előnyei
- Nyugdíj-előtakarékossági számlák
- Várható nyugdíjbevétel felmérése
Adózási alapok
Személyi jövedelemadó, járulékok, bevallási kötelezettségek. Felméri, milyen adózási szabályok érintik mindennapjait és megtakarításait.
- SZJA és járulékok áttekintése
- Bevallási határidők és formák
- Adókedvezmények és visszatérítések
- Adózási kötelezettségek számlavezetésnél
Befektetési lehetőségek
Részvények, ingatlan, nyersanyagok és alternatív befektetések. Átlátja a főbb eszközosztályokat és azok kockázati profilját.
- Részvénypiacok működése
- Ingatlanpiaci lehetőségek
- Diverzifikációs elvek
- Kockázat és hozam kapcsolata
Sára Verebélyi
Vezető oktató
Lilla Talpas
Szakmai tanácsadó
Nóra Bérczes
Pénzügyi konzulens
Kik vezetik a tanfolyamot?
A tananyagot tapasztalt pénzügyi szakemberek készítették, akik évek óta dolgoznak ügyfelekkel és konzultációkat tartanak országszerte. Minden oktató saját területén rendelkezik széleskörű gyakorlattal, legyen szó befektetésekről, hitelekről, megtakarításokról vagy nyugdíjtervezésről. A webináriumokon személyesen adnak választ kérdéseire.
Csapatunk felépítése és módszertana biztosítja, hogy ne csupán elméleti ismereteket kapjon, hanem valós, mindennapi helyzetekben alkalmazható megoldásokat. Az oktatók rendszeresen részt vesznek továbbképzéseken és szakmai konferenciákon, így folyamatosan naprakész információkkal gazdagítják a tananyagot.
- Több mint öt év oktatási tapasztalat pénzügyi témákban
- Valós esettanulmányok és gyakorlati példák a konzultációkon
- Élő webináriumokon azonnali válaszok kérdéseire
- Rendszeres tartalom frissítés a jogszabályváltozások alapján